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Private Equity : Investir dans les Entreprises Non Cotées

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Rédigé par : Eric Molina
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Private Equity
Article du 
03/01/2024
 fois
Temps de lecture : 3 minutes
SOMMAIRE
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Le Capital-Investissement également connu sous le nom de Private Equity, est une Classe d’Actifs qui a traditionnellement été l’apanage des Investisseurs Institutionnels mais qui attire désormais un public plus large de particuliers. Cette forme d’investissement représente une Opportunité de Diversification Patrimoniale, promettant un Couple Risque-Rendement Attrayant. Cependant, pour bénéficier pleinement de ses avantages, il est conseillé de s’engager sur une Durée Conséquente, typiquement une décennie.

Le Private Equity consiste à investir dans le Capital de Sociétés Non Cotées en bourse, en phase de démarrage, de croissance ou même de redressement. Contrairement aux investissements en actions cotées, ou Public Equity, le private equity s’implique directement dans le Développement de l’Entreprise. L’objectif est de participer activement à l’accroissement de sa valeur pour, in fine, réaliser une Plus-Value Substantielle lors de la cession de la participation. En raison de cet objectif de croissance à long terme, une Période de Détention d’environ dix ans est souvent recommandée.

Les Fonds de Private Equity jouent un rôle central dans ce secteur. Ils collectent des capitaux auprès d’une variété d’investisseurs, qu’ils réinvestissent ensuite dans des entreprises sélectionnées pour leur potentiel. En plus de fournir des capitaux, ces fonds apportent une Expertise Précieuse, offrant conseils stratégiques, opérationnels et même des réseaux de contacts pour soutenir les entreprises dans lesquelles ils investissent. Ils se spécialisent souvent dans certains domaines, recherchant des industries ou des secteurs spécifiques où ils peuvent maximiser l’impact de leurs investissements et connaissances.

Investir en Private Equity

Capital Risque: Concerne les investissements dans les start-ups en phase initiale. Les fonds de capital risque fournissent non seulement un financement capital mais aussi un accompagnement stratégique pour les jeunes entreprises innovantes. Bien que risqué, ce segment peut offrir un potentiel de rendement élevé.

Capital Développement: Cible des Entreprises établies nécessitant un capital pour soutenir leur croissance ou leur expansion. Le Capital Développement permet à ces entreprises de franchir un nouveau palier en termes de Chiffre d’Affaires ou de Rentabilité.

Capital Transmission (LBO): Orienté vers des Entreprises matures, souvent des PME ou ETI, ce segment facilite la transmission de l’entreprise, soit à de nouveaux Propriétaires, soit à travers une Introduction en Bourse. Il utilise fréquemment des opérations à Effet de Levier.

Capital Retournement: Intervient pour redresser des Entreprises en difficulté. Ici, l’investissement vise à fournir les ressources nécessaires pour une restructuration en profondeur et un redressement de l’Entreprise.

Bien que le Private Equity puisse offrir des Rendements supérieurs à ceux des Marchés Boursiers Traditionnels, il comporte aussi des risques significatifs, notamment un risque élevé de perte en capital. Par ailleurs, c’est une Classe d’Actifs généralement peu liquide, ce qui signifie que les Investisseurs doivent être prêts à Immobiliser leur Capital sur une longue période. Certaines structures d’Investissement, comme les unités de compte dans des Contrats d’Assurance-Vie, cherchent à atténuer cette illiquidité en offrant des mécanismes de liquidité plus flexibles.

Investir dans le Private Equity peut être motivé par plusieurs facteurs. D’abord, les rendements historiquement élevés attirent les investisseurs à la recherche d’une performance supérieure. Ensuite, soutenir des Entreprises en croissance via le Private Equity contribue également à dynamiser l’économie, en finançant l’Innovation et la création d’emplois. Enfin, pour ceux qui préfèrent déléguer la gestion de leurs Investissements, le recours à des fonds spécialisés offre un avantage non négligeable en termes de commodité et d’expertise.

Le Private Equity n’est pas exclusivement réservé aux grands investisseurs institutionnels. Plusieurs canaux sont accessibles aux particuliers, incluant l’investissement direct pour les plus avertis, l’achat de parts dans des fonds spécialisés comme les FCPR et les FPCI, l’investissement via des fonds de défiscalisation tels que les FIP et les FCPI, le recours aux plateformes de financement participatif, ou encore l’Investissement via des Contrats d’Assurance-Vie. Chaque méthode comporte ses propres conditions, niveaux de risque, et potentiels de rendement, et doit être choisie après une évaluation soignée des objectifs et contraintes individuelles de l’Investisseur.

Le Private Equity offre une multitude d’opportunités pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille et à s’engager dans des investissements à plus long terme. Cependant, il est crucial de comprendre pleinement les caractéristiques, les risques et les engagements de cette classe d’actifs avant de s’y aventurer. Avec une approche informée et une stratégie d’investissement adaptée, le Private Equity peut jouer un rôle précieux dans la réalisation des objectifs financiers à long terme.

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